Spoření a investice
Sestavíme strategii pravidelného spoření, která zohledňuje Váš věk, příjmy a cíle. Pracujeme s penzijními fondy, ETF i konzervativními dluhopisovými nástroji — vždy v souladu s Vašim rizikovým profilem.
Důchodové plánování · Plzeň
Jak bude vypadat Váš důchod za dvacet let?
Čím dříve si tuto otázku položíte, tím více možností máte. Atelier Plzeň Vám pomůže nastavit plán, který vydrží.
- 13 let praxe v Plzni
- 340+ klientů
- 8 let průměrná spolupráce
Dlouhodobá perspektiva, která se vyplácí
Většina lidí odkládá plánování důchodu na „někdy příště“. Ve skutečnosti každý rok odložení znamená méně naspořených prostředků, nižší rentu a méně volnosti v rozhodování. V Atelier Plzeň věříme, že dobré finanční rozhodnutí je takové, jehož výsledky pocítíte za deset, dvacet nebo třicet let — a proto k plánování přistupujeme s klidnou, analytickou pečlivostí. Náš přístup kombinuje osobní pohovor, přesnou finanční analýzu a pravidelný přehled Vašeho portfolia. Výsledkem je plán napsaný přímo pro Vás, ne pro průměrného klienta.
Co pro Vás uděláme
Čtyři oblasti, ve kterých se dlouhodobá péče o Vaše finance opravdu projeví.
Příjmová strategie v důchodu
Naspořené prostředky musí vydržet celý důchod. Pomůžeme Vám nastavit čerpání tak, aby měsíční příjem pokryl Vaše potřeby bez rizika předčasného vyčerpání úspor, a to i při kolísání trhů.
Ochrana a předání majetku
Koordinujeme přípravu závěti, nastavení svěřeneckých fondů a darování za života. Postaráme se o to, aby Váš majetek přešel na blízké co nejefektivněji a bez zbytečných komplikací.
Fiduciární poradenství
Jednáme výhradně v zájmu klienta, nikoliv v zájmu prodeje produktů. Naše doporučení jsou nezávislá a zakládají se na Vaší konkrétní životní situaci, nikoli na provizích třetích stran.
„Obrátila jsem se na Atelier Plzeň tři roky před plánovaným odchodem do důchodu. Za tu dobu jsme přenastavili celé moje spoření a já nyní vím přesně, co mohu každý měsíc čerpat. Ta jistota, kterou mi poradenství dalo, je k nezaplacení.“
— Věra Horáčková, Plzeň
Neztrácejte čas, který pracuje pro Vás
Každý rok navíc v dobrém plánu se v důchodu projeví konkrétní korunou. Domluvte si úvodní konzultaci zdarma.