O nás
Proč jsme v Plzni a co nás odlišuje
Nejsme pobočka velké banky. Jsme místní kancelář s osobním přístupem a jasně definovanou filosofií.
Kdo jsme a co děláme
Atelier Plzeň je nezávislá poradenská kancelář se sídlem v centru Plzně, specializující se výhradně na plánování důchodu a ochranu majetku v předdůchodovém a důchodovém věku. Nejsme zprostředkovatelé ani prodejci finančních produktů — naším obchodním modelem je honorářové poradenství, tedy platba za čas a odbornost, nikoliv za prodaný produkt. Klientem Atelier Plzeň se stávají lidé ve věku přibližně 40 až 68 let, kteří žijí a pracují převážně v Plzni a Plzeňském kraji. Jsou to zaměstnanci ve středním a vyšším managementu, živnostníci, lékaři, akademici a majitelé malých firem — lidé, kteří si uvědomují, že státní důchod sám o sobě nestačí, a hledají odborné vedení při budování soukromé penzijní rezervy. Základem naší práce je dlouhodobý vztah. Průměrná délka spolupráce s klientem přesahuje osm let, protože plánování důchodu není jednorázová událost, ale průběžný proces reagující na změny v životě, daňových zákonech i na finančních trzích.
Jak pracujeme a kde jsou naše meze
Každá spolupráce začíná hloubkovou analýzou: příjmy, výdaje, stávající finanční produkty, plánovaný odchod do důchodu a rodinná situace. Na základě toho sestavíme písemný plán s konkrétními doporučeními a harmonogramem. Plán není statický — aktualizujeme ho při každé podstatné životní změně a nejméně jednou ročně formálně přehodnocujeme celé portfolio. Rádi bychom ale upozornili na hranice naší odbornosti: nejsme notáři ani právníci, a proto pro sepsání závěti nebo zakladatelské listiny svěřeneckého fondu spolupracujeme s externími partnery v Plzni. Nemůžeme zaručit konkrétní výnos investic, protože výsledky závisí na vývoji finančních trhů, který je mimo naši kontrolu. Co zaručit lze, je pečlivost procesu, průhlednost odměňování a to, že každé doporučení vychází výhradně z Vašich zájmů. V Atelier Plzeň věříme, že klidný a dobře připravený důchod není výsadou bohatých — je výsledkem včasného a systematického plánování dostupného každému, kdo je ochoten začít.
Navštivte nás nebo napište
Rádi Vás přivítáme v naší kanceláři na Náměstí Republiky nebo odpovíme na Váš e-mail do jednoho pracovního dne.
Telefon: +420 377 412 890
E-mail: info@echoylumen.online Napsat nám