Služby
Od prvního spoření až po předání majetku dětem — provázíme Vás každým krokem dlouhé cesty.
Penzijní plánování není jen o výběru fondu. Je to soubor propojených rozhodnutí: kolik spořit, do čeho investovat, jak čerpat, jak ochránit, co odkázat. Každé z těchto rozhodnutí ovlivňuje ostatní — a špatný krok v jedné oblasti může narušit celý plán. Naše poradenství proto nekončí podpisem jedné smlouvy. Pravidelně přehodnocujeme Váš plán, sledujeme změny daňových předpisů a reagujeme na životní události jako je změna zaměstnání, rozvod nebo dědictví. Každoroční revize portfolia je součástí naší standardní péče.
Každá oblast má své nástroje, svůj časový horizont a svá specifika. Zvládáme je všechny.
Analyzujeme Vaši finanční situaci, stanovíme cílovou výši penze a navrhneme optimální mix nástrojů: doplňkové penzijní spoření, investiční životní pojištění, indexové fondy nebo dluhopisy. Každý nástroj je vybrán s ohledem na daňovou efektivitu a dlouhodobý výnos.
Připravíme přesný model čerpání úspor s ohledem na délku důchodu, inflaci a tržní rizika. Nastavíme, kdy a kolik čerpat z různých zdrojů — státní penze, soukromé úspory, pronájmy — tak, aby příjem byl stabilní po celou dobu Vašeho důchodu.
Pomáháme s nastavením majetkoprávní dokumentace, darováním za života, svěřeneckými fondy a závětí. Spolupracujeme s notáři a právními kancelářemi v Plzni, abychom zajistili hladký přechod majetku na nejbližší.
Naše odměna nezávisí na provizích od finančních institucí. Platíte za poradenství, a proto dostanete skutečně nestranné doporučení. Tento model je v České republice stále vzácný, a přesto je jedinou zárukou, že doporučení slouží výhradně Vám.
První schůzka trvá přibližně devadesát minut a je zdarma. Projdeme Vaši aktuální finanční situaci, cíle a časový horizont. Na základě toho připravíme písemný plán, který Vám zašleme do dvou týdnů. Pokud se rozhodnete spolupracovat, uzavřeme smlouvu o poradenství a začneme realizovat dohodnuté kroky. Klienti s uzavřenou smlouvou mají přístup k roční revizi portfolia, telefonické konzultaci a aktualizaci plánu při každé důležité životní změně.
Odpovědi na to, co klienti řeší nejčastěji před první schůzkou.
Nejlepší čas je co nejdříve — ideálně mezi 35. a 45. rokem, kdy je ještě dostatek času na investiční horizont. Pomáháme ale i klientům ve věku 55+, kteří chtějí optimalizovat stávající úspory a nastavit plán čerpání.
Úvodní konzultace v délce přibližně devadesáti minut je zcela zdarma a nezávazná. Cenu za průběžné poradenství stanovíme společně po první schůzce, jakmile budeme znát rozsah Vašich potřeb.
Ne. Atelier Plzeň funguje jako nezávislý poradce odměňovaný honorářem, ne provizí. Doporučujeme produkty třetích stran pouze tehdy, když jsou pro Vás skutečně vhodné, a vždy Vám vysvětlíme proč.
Plán je živý dokument. Při každé důležité změně — nové práci, dědictví, rozvodu nebo zdravotní události — aktualizujeme Váš finanční plán. Klienti s aktivní smlouvou mohou kdykoli požádat o mimořádnou konzultaci.
Primárně sloužíme klientům v Plzni a Plzeňském kraji, kde jsme schopni zajistit osobní setkání. Vzdálené konzultace přes videohovor jsou možné pro klienty z jiných regionů, pokud to jejich situace umožňuje.
Rezervujte si bezplatnou úvodní konzultaci a zjistěte, kde ve Vašem plánu jsou mezery.